基金净值和估值的区别？
2023-11-09
回答：
基金净值和估值是基金投资领域中两个非常重要的概念。净值是指基金资产减去负债之后所得到的余额，也就是每份基金的实际资产价值。而估值则是指基金管理人根据市场情况和基金投资组合中所持有资产的估价，计算出的每份基金净值。两者的区别如下：
1. 时间不同。基金净值是每日闭市后计算出来的，反映基金实际流动性资产的价格；而基金估值是每日开市前计算出来的，反映基金投资组合资产的价格。
2. 计算方式不同。基金净值是根据基金实际持有的资产减去负债后所余下的资产除以基金总份数计算而来；而基金估值是基于证券市场的行情、宏观经济环境、行业和公司基本面等因素综合计算而来。
3. 值不同。基金净值是真实的实际资产价值，而基金估值则只是一个估计值，不一定代表实际市场价值。
需要注意的是，不同类型的基金计算净值和估值的方法可能会有所不同，例如货币基金的净值计算方法和货币基金以外其他类型基金的净值计算方法可能会有一些区别。
